Крупнейший агрегатор данных о введенных санкциях сервис Dow Jones начал расторгать контракты с российскими банками, пишет РБК.
Как это работает
Такие сервисы собирают информацию по открытым источникам и продают ее банкам пакетом. Там содержатся не только санкционные списки, но и информация о возбужденных уголовных делах, списки от регуляторов, списки террористов. Банкам такие сведения нужны для принятия решений – открывать или нет счет потенциальному клиенту, а также закрывать – при попадании в те или иные списки. То есть без этих списков банки не могут качественно мониторить операции клиентов и оценивать санкционные риски.
При этом списки, продаваемые агрегаторами, как правило, внедряются в банковские системы – это дорогой и трудозатратный процесс.
В РБК отметили, что все крупные банки работали с Dow Jones.
Сведения о фигурантах санкционных списков в кредитные организации, помимо Dow Jones, также поставляли Refinitiv (сервис World-Check) и LexisNexis (сервис WorldCompliance). Refinitiv еще 16 марта объявила, что прекратит предоставлять все продукты и услуги российским клиентам. LexisNexis не публиковала сообщений, будет ли продолжать вести бизнес в России после начала российского военного вторжения в Украину, но осудила конфликт.